美国允许虚拟币交易购买吗？美国对虚拟货币交易的规定

平台 2023年12月06日 16:19 119 数字财经评论家

在美国，虚拟货币交易自 2013 年以来一直受到政府的监管和执法。金融犯罪执法网络 (FinCEN) 负责对虚拟货币交易所和其他相关的金融机构进行监管，并已发布了多项指导意见，阐明了其对虚拟货币的看法。

根据 FinCEN 的第 31 号反洗钱法，虚拟货币交易所必须在美国财政部注册为货币服务业务 (MSB)。这需要提供所有权、管理和业务运营等信息。

交易所必须制定和实施反洗钱计划，包括了解你的客户 (KYC) 和反洗钱 (AML) 程序。这些程序旨在防止虚拟货币被用于非法活动。

交易所必须保留交易记录至少五年，以便执法部门在需要时进行审查。

美国国税局 (IRS) 将虚拟货币视为财产，因此在出售或交换时必须缴纳资本利得税。

个人和企业在使用虚拟货币进行交易时应了解反洗钱法律，以避免与非法活动产生关联。

虚拟货币用户应注意欺诈和网络钓鱼企图，例如伪造的钱包或网站。始终验证联系信息并谨慎对待来自未知来源的请求。

FinCEN 已经对违反其虚拟货币监管的交易所和个人采取执法行动。这些行动包括罚款、民事诉讼和刑事指控。

除了 FinCEN 的规定外，美国证券交易委员会 (SEC) 和商品期货交易委员会 (CFTC) 还监管某些与虚拟货币相关的活动。

SEC 将某些虚拟货币视为证券，并根据《1933 年证券法》对其发行和销售进行监管。

CFTC 将某些虚拟货币视为商品，并根据《1974 年商品期货交易法》对其交易进行监管。

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